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新网站 http://investool.axiaoxin.com 上线2021-06-16 11:00

InvesTool网站使用Golang实现,财报分析,股票检测,基本面选股,基金检测,基金筛选,4433法则,基金持仓相似度检测

欢迎访问http://investool.axiaoxin.com?from=blog_post

还有很多功能想做,后续会持续迭代(周末有空闲时间的话)

关于网站

InvesTool(v1.2.19) 网站数据来源于东方财富网、亿牛网、新浪财经、天天基金,主要用于按财务指标对股票和基金进行检测筛选,快速找到可参考的优质投资标的。

本站不涉及任何投资推荐!检测筛选出的结果仅为参考,并非推荐,请勿以此为投资依据!不对投资者构成任何投资建议!

免责声明:股市有风险,入市需谨慎!

InvesTool 解决什么问题?

InvesTool 要解决的问题是,在使用东方财富选股器按设置的条件筛选出股票后,通常筛选出的股票数量较多,需要人工对每一支股票的财报指标进行分析以判断是否值得投资。

需要分析的指标较多,并且有一些指标无法直接获取,需要进行计算或根据历史财务数据进行计算,在大量股票需要分析的时候这是一个繁琐的工作,因此开发了 InvesTool 来让这个过程自动化。

InvesTool 对优质公司的判断标准

能赚钱、不会倒、低估值、能成长的公司就是优质公司,但优质公司不代表当前股价在涨或近期会涨。

买优质公司的股票买在高位也照样亏钱,按基本面选股筛选结果仅可作为长线存股的参考标的。

InvesTool 的基本面选股认为符合以下条件的可以认定为优质公司:

ROE  不能低于 8% 且至少 3-5 年内逐年递增
EPS  至少 3-5 年内逐年递增
营业总收入至少 3-5 年内逐年递增
净利润至少 3-5 年内逐年递增
负债率低于 60% (金融股除外)
现金流量健康(有收入现金流入、有投资现金流出、自由现金流充足)
配发股票股利或现金股利,最好都能配,可配其中一种,但不能不配
净利率、毛利率稳定(标准差不高于 1 
本业营收比  90%-110% 之间(经营内容具备基础、垄断、必要性服务等特征更好)
PEG  低于 1.5(个别名牌股除外)
估值较低或中等,股价处于合理价位
PB  不低于 1%

银行股由于盈利模式不同,因此基本面的筛选和检测标准略有不同:

ROE  高于 8%
ROA  高于 0.5%
资本充足率 高于 8%
不良贷款率 低于 3%
不良贷款拨备覆盖率 高于 100%

持股均衡配置可按行业分散配置,也可使用历史波动率 进行持仓占比分配

InvesTool 对股票的筛选和检测说明

在基本面选股中,InvesTool 先通过东方财富选股器支持的条件进行筛选。当前最新一期财报的ROE 是主要筛选指标,但检测均采用年报指标。默认值即为 InvesTool 认为的最优值,你也可以自行修改。

其中ROE 指标是按最新一期的财报作为筛选标准,可以适当调整,只要保证年报中该值不低于8%即满足条件。

筛选出的股票默认是开启指标检测过滤的,不满足检测条件的将会被过滤。按默认条件筛选出的股票可以初步视为优质股票,至少当前优质,因此如果你不想进行检测过滤,可以去掉对应的检测勾选。

InvesTool 会对筛选出的每一支股票进行以下检测:

最新一期财报的ROE 必须大于指定值
历史ROE 逐年递增
历史EPS 逐年递增
历史营业收入逐年递增
历史净利润收入逐年递增
公司当前的整体质地评价必须为优秀或良好
当前股票的行业均值水平估算不能高于行业均值水平
当前股票的市盈率、市净率、市现率、市销率不是全部处于高估状态
当前股价是否高于根据今年一季报计算出的合理价位
公司当前的负债率不能超过设定值(银行股不检测)
根据历史股价计算出的历史波动率 不能高于设定值
公司市值不能低于指定值
历史毛利率是否稳定
历史净利率是否稳定
PEG 不能高于指定值
本业营收比 不能超出指定范围
财报审计意见不能出现异常
是否配发股利
负债流动比不能低于指定值
现金流是否处于健康状态

4433选基法则

4433法则是由台大财务金融学系的邱显比教授提出来的基金选择法则:

4-最近1年收益率排名在同类型基金的前1/4
4-最近2年、3年、5年及今年以来收益率排名均在同类型基金的前1/4
3-最近6个月收益率排名在同类型基金的前1/3
3-最近3个月收益率排名在同类型基金的前1/3

InvesTool 会定期对市场上的全部基金进行4433法则检测,只要收益率满足条件的所有类型的基金都会进入4433基金列表。

在基金严选中,可以调整该法则的排名百分比并设置更多判断条件进行自定义筛选。

使用基金检测可以根据给定的基金代码对该基金进行指定的收益率排名检测,同时也可以勾选检测持仓股票对其进行个股检测。 基金持仓相似度

采用Jaccard相似系数计算基金持仓相似度,相似度越接近1表示重复持仓的股票越多。

对于给定的一堆基金,对每一只基金和其余基金的持仓取交集得到相同持仓的个数再除以该基金与其余基金持仓的并集个数得出相似度,

0 表示持仓股票完全不同,1 表示持仓股票完全相同。

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